Introducción
En el mundo de los seguros, es común que los agentes novatos —e incluso los experimentados— se intimiden al sentarse frente a empresarios exitosos. Ver sus vehículos de lujo, sus oficinas impresionantes y escuchar sobre sus altos ingresos puede hacerte dudar de ti mismo.
Pero aquí está la verdad: si quieres ser un agente de seguros exitoso y generar riqueza, tienes que atreverte a venderle a personas que ya son ricas. Hoy quiero compartirte una historia real que me dejó una gran lección, y que espero también te impulse a salir de tu zona de confort.
¿Por qué los empresarios independientes son clientes ideales?
Como agente de seguros, he aprendido a identificar a mi cliente ideal: el empresario independiente.
¿Por qué ellos?
Porque, aunque generan riqueza, no cuentan con prestaciones. No tienen un sistema de protección financiera automático. Además, suelen ser personas visionarias, acostumbradas a tomar decisiones importantes.
Pero lo que más me sorprende en cada entrevista es descubrir el verdadero “por qué” detrás de cada empresario. Para algunos es su familia, su empresa, sus empleados o su deseo de dejar un legado.
El caso de Alberto: cuando la apariencia no lo es todo
Hoy quiero contarte sobre Alberto (nombre cambiado por privacidad), un empresario exitoso que entrevisté recientemente.
A simple vista, parecía tener la vida resuelta:
- Camioneta de más de 2 millones de pesos.
- Reloj de más de 100 mil pesos.
- Oficina propia y lujosa, no rentada.
- Cinco propiedades cerca de su empresa que da en renta.
- Ingresos mensuales de seis cifras.
Muchos pensarían que alguien así no necesita un seguro, pero la realidad es muy distinta.
Lo que no todos ven: la historia detrás del éxito
Alberto no nació en cuna de oro. Fue papá a los 17 años, y esa necesidad lo impulsó a estudiar, trabajar y nunca rendirse. Su éxito no es suerte, es disciplina, relaciones correctas y, sobre todo, creer en sí mismo.
Sin embargo, como muchos empresarios, su vida está enfocada en producir. Duerme poco, viaja constantemente y es la “máquina” que sostiene a su familia y a sus negocios.
Y aquí viene el punto clave: aunque parece tenerlo todo, sigue teniendo necesidades de protección y planificación financiera.
El mayor error que puedes cometer como agente
Si no tienes la mentalidad correcta, si dejas que el miedo o los prejuicios te dominen, puedes arruinar una cita como esta antes de que empiece.
Cuando estás frente a un empresario exitoso:
- No lo veas como “inalcanzable”.
- No asumas que “ya lo tiene todo resuelto”.
- No minimices tu valor como asesor.
Si estás ahí, es porque tu labor importa. Si tú no crees en ti y en tu proceso, ¿cómo esperas que él confíe en ti?
La importancia de creer en el método de ventas
Gracias a la experiencia y al método de 6 pasos del proceso de venta, pude llevar esta cita al siguiente nivel.
Durante la detección de necesidades me dijo que tiene:
- Una póliza de $120,000 anuales.
- Un seguro de vida por $3 millones.
- Seguro de gastos médicos.
- Seguro para su casa.
Muchos agentes se habrían quedado ahí. Pensando: “ya tiene suficiente”. Pero cuando analizas su capacidad financiera y su nivel de vida, te das cuenta que su protección es insuficiente.
La venta se concreta cuando crees en ti y en tu labor
Con seguridad, con datos y con la convicción de que estaba haciendo lo correcto, le propuse una solución real:
- $4,700,000 adicionales de suma asegurada.
- Plan de ahorro e inversión que al final del plazo le generará más de 9 millones de pesos.
Todo esto, con una aportación anual que él ya estaba acostumbrado a manejar: $120,000MXN.
Y al final, lo más gratificante no fue solo la venta cerrada, sino escuchar esas palabras que todos los agentes de seguros queremos oír:
“Yo confío en ti.”
Conclusión: Si quieres ser rico, véndele a prospectos ricos
Esta experiencia me reafirma algo que quiero que te lleves hoy:
✅ Atrévete a ir por los grandes negocios.
✅ No te limites por tus creencias o miedos.
✅ Cree en tu proceso, en tu preparación y en tu valor como asesor.
✅ Los empresarios exitosos también necesitan protección, planificación y guía.
Recuerda, si quieres generar riqueza, no temas ofrecer valor a quienes ya la generan.
Ahí es donde están las verdaderas oportunidades.
Llamado a la acción
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Porque el verdadero éxito empieza por creer en ti y en lo que ofreces.